Autoparts-remix.ru

Автомобильный журнал
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Взыскание дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Таким образом, применение данных методов и их комбинаций значительно повышает эффективность управления дебиторской задолженностью.

Однако вышеперечисленные пункты лучше использовать в крайнем случае, так как они могут сильно повлиять на отношения с клиентом. Поэтому главной задачей фирмы являются предупредительные работы.

В случае просрочек платежа необходимо напомнить клиенту об оплате и условиях договора, провести переговоры и предупредить о последствиях.

Порядок действий при взыскании

Чтобы возврат денежных средств в кассу фирмы происходил безболезненно для обеих сторон, на этапе переговоров о сотрудничестве важно обсудить все вопросы взыскания дебиторской задолженности.

Изначально нужно пробить контрагента через специализированные программы (обычно этим занимается служба безопасности), чтобы проверить наличие непогашенных кредитов, исков и вывести общую оценку платежеспособности. Для этого собирается полный комплект учредительных документов, и информация исследуется специалистами по специальным базам.

На этапе заключения договора необходимо прописать условия оплат и учесть санкции за просрочку платежа. Сюда же вносится информация по определенной отсрочке платежа и лимиту на отгрузку на основании предварительной оценки платежеспособности контрагента.

Если вы уверены, что клиент осведомлен о требованиях, то взыскание задолженности происходит без накладок. Тогда сотрудникам фирмы необходимо:

  1. Поддерживать связь с клиентом, созваниваться за 2–3 дня до оплаты по его графику или до истечения отсрочки платежа.
  2. Выставлять счета на оплату. Проводить сверки взаиморасчетов и отгрузок, чтобы у клиента было понимание, какие суммы и за что он уже оплатил, а какие еще должен.
  3. Писать письма клиенту о содержании его кредиторской задолженности (дата, документ, сумма, предоставляемая отсрочка платежа) в качестве напоминания о приближении срока оплаты.

Только в случае возникновения ПДЗ и отсутствия реакции клиента на вышеперечисленные действия необходимо применение более строгих мер. Например, это может быть уменьшение кредитного лимита, блок отгрузок или выставление претензии.

Важно отметить, что в разных фирмах этапы взыскания могут различаться. Иногда ПДЗ практически сразу передаются службе безопасности или кредитным контролерам.

Однако нужно помнить, что по отношению к должникам не должно возникать морального и физического насилия, их нельзя пугать и преследовать. Для коммерческих фирм превышение полномочий чревато нарушением деловой репутации, а также может преследоваться законом.

В каких случаях вернуть задолженность не удастся

Не всегда возврат ПДЗ возможен с правовой точки зрения. Взыскать задолженность за поставленный товар не получится, если:

  1. Истек срок исковой давности. В типичных случаях срок взыскания дебиторского долга — 3 года. Однако если у вас есть, к примеру, долговые претензии к транспортным компаниям, то уложиться с возвратом средств нужно в более короткий период — 1 год.
  2. Дебитор находится в иностранном государстве. Если это компания, зарегистрированная в другой стране — причем такой, у которой с Россией не заключено соглашение о взаимной правовой поддержке — вернуть средства через суд не получится. Вообще никак не получится — разве что договориться напрямую. Поэтому, заключая контракты, заранее отслеживайте этот пункт.
  3. Дебитор находится в стадии ликвидации. Если ваш должник пребывает в стадии ликвидации предприятия и сворачивания коммерческой деятельности, то взыскать с него нужные суммы через суд вряд ли получится. Для таких случаев предусмотрен другой порядок погашения кредитов и рассрочек. Вполне вероятно, что такую ДЗ придется просто списать в вынужденные убытки.
  4. Дебитор прекратил свою деятельность в качестве юридического лица. Еще сложнее, когда контрагент полностью завершил свое существование как юридический субъект и выбыл из Единого Государственного Реестра юрлиц (ЕГРЮЛ). Совет в таком случае один — действовать до того, как такое произойдет.
  5. В отношении дебитора начата процедура банкротства. В этом случае для возврата денег вам придется ждать реализации активов предприятия и окончания других мероприятий, которые позволят юрлицу рассчитаться с поставщиками в порядке очереди. Опять же, вам повезет, если средств, вырученных от продажи активов, хватит на погашение вашей ПДЗ.

Однако полного невозврата денежных средств получится избежать, если поддерживать постоянные отношения с клиентом. Так вы будете в курсе его дел, будете знать о сроках ближайших оплат и возможных сложностях в работе, которые быстрее решить вместе.

Взыскание дебиторской задолженности

Важная информация:

Взыскание дебиторской задолженности — это комплекс мероприятий, направленных на получение от контрагента суммы долга. Взыскание дебиторской задолженности осуществляется только в отношение долга, по которому просрочена оплата. Иными словами, речь дальше пойдет о взыскании просроченной дебиторской задолженности. Взыскивать в принудительном порядке долг, по которому не наступил момент оплаты, нельзя, за рядом исключений.

Читать еще:  Срок действия протокола об административном правонарушении пдд

Дебиторская задолженность — сумма долгов, причитающихся предприятию, организации или учреждению от юридических или физических лиц в итоге хозяйственных взаимоотношений с ними. Источником покрытия дебиторской задолженности являются отвлечённые из оборота собственные средства.

Взыскание дебиторской задолженности осуществляется как собственными силами кредитора, так и с помощью привлеченных специалистов — коллекторов, адвокатов и т.п. Как правило, процесс возврата долга условно разбивают на три больших этапа:

  1. Досудебное взыскание задолженности
  2. Представительство в арбитражном суде
  3. Фактическое исполнение решения суда (инкассо, исполнительное производство или банкротство)

Досудебное взыскание дебиторской задолженности включает в себя ведение претензионной работы, проведение телефонных и личных переговоров с представителями должника. Эта стадия взыскания наиболее эффективна при небольшой давности просрочки. Она же является самой быстрой и наименее затратной для кредитора или его представителей. На этой стадии мы рекомендуем максимально гибко подходить к вопросу о реструктуризации долга (дисконт, рассрочка и т.п.), особенно в отношение представителей малого и среднего бизнеса.

На этапе судебного разбирательства спор рассматривается арбитражным судом и по делу выносится судебное решение. Данная стадия характеризуется существенными трудозатратами и большой длительностью процесса. Особенно это касается случаев обращения ответчика в суды вышестоящих инстанций. Кроме того, кредитор, как правило, несет расходы по оплате государственной пошлины и расходы на оплату услуг представителей в суде. При этом кредитор не имеет гарантий на компенсацию этих расходов в будущем. Именно по этой причине мы не берем предоплату в т.ч. за судебную работу и, кроме того, заявляем ходатайство об отсрочке в оплате государственной пошлины для того, чтобы расходы по оплате пошлины нес не истец, а проигравшая сторона.

Ведение исполнительного производства осуществляется судебными приставами-исполнителями. К сожалению, в большинстве случаев возбуждение исполнительного производства неэффективно и к взысканию дебиторской задолженности не приводит. Это обусловлено тем фактом, что существенная часть дебиторов — субъектов малого и среднего бизнеса, не дожидаясь вступления решения суда в законную силу, выводят принадлежащие им активы с баланса компании, делая тем самым исполнение решения невозможным. Аналогичная ситуация наблюдается и в банкротных процессах. Надлежащей судебной практики по привлечению учредителей и руководителей компаний-банкротов к субсидиарной ответственности по обязательствам должника в настоящее время не сформировано. У нашей компании есть подобная практика, но, увы, пока она носит исключительный характер. Эффективность взыскания дебиторской задолженности на послесудебной стадии обусловлена, в первую очередь, информированностью кредитора о финансовом «самочувствии» должника. Мы не рекомендуем обращаться с иском, а тем более переходить к этапу исполнительного производства в отношении компаний, которые не сдают налоговую отчетность. В 95% случаев в подобных компаниях нет никаких активов, при этом есть задолженность перед бюджетом.

Резюмирую сказанное, хочется отметить, что эффективное взыскание просроченной дебиторской задолженности — самостоятельная отрасль деятельности, которую следует доверять профессионалам. Большинству наших партнеров мы рекомендуем самостоятельно работать с задолженностью на протяжении первых 3-4 недель с момента просрочки, после чего передавать долг на обслуживание внешним компаниям.

Взыскание задолженности

Способы взыскания

Что такое дебиторская задолженность?

Дебиторская задолженность — это долг, причитающийся Вашей организации от контрагентов, возникший по различным правовым основаниям (договоры, сделки, ).

Какие имеются способы взыскания дебиторки?

Существует два способа взыскания дебиторской задолженности: добровольный (претензионный порядок) и принудительный (судебный порядок). Добровольный (претензионный) порядок предполагает самостоятельное погашение долга без обращения в суд. Как правило, перечисление денежных средств происходит после направления претензии с требованием об уплате образовавшегося долга. Такие случаи редки, чаще всего за деньгами приходится обращаться в суд. Принудительный (судебный) порядок реализуется посредством подачи искового заявления в соответствующий арбитражный суд.

Досудебное урегулирование

Направлять или не направлять претензию?

Для решения этого вопроса вначале следует ознакомиться с договором и выяснить: предусмотрен ли обязательный досудебный (чаще всего претензионный) порядок урегулирования спора, и каковы его условия. Если в Вашем договоре говорится о направлении претензий или ином досудебном урегулировании, то составлять и направлять претензию обязательно. В противном случае, уже в ходе судебных баталий иск могут оставить без рассмотрения. Если таких положений в договоре нет — направление претензии остается на ваше усмотрение. Например, есть основания полагать, что контрагент одумается и заплатит. Другой пример: контрагент — маленькое ООО, готовое моментально слить активы — в этом случае надо подавать иск без предупреждения.

Как правильно составить претензию?

Претензия составляется по следующей схеме:

  • изложение общих данных о заключенном договоре (между фирмами, А и Б заключен договор поставки товара № 3);
  • описание условий договора, имеющих отношение к предмету спора (организация, А обязалась поставить организации Б товар в обусловленный срок, а организация Б принять товар и оплатить его, срок оплаты товара — 5 календарных дней с момента поставки товара);
  • описание фактических действий (организация, А осуществила поставку товара в адрес организации Б, товар принят по товаротранспортным накладным, однако на момент составления претензии оплата так и не поступила);
  • ссылка на статьи актов (в рассматриваемом случае имеет место договор поставки, следовательно, ссылаться следует на нормы гл. 30 ГК РФ);
  • требования о выплате основного долга до определенного в претензии срока;
  • негативные последствия, наступающие в случае неудовлетворения претензии (обращение в арбитраж, взыскание пеней и штрафов, реальных убытков, недополученной прибыли, государственной пошлины, расходов на представителя).

Что будет, если должник признает претензию?

Если должник согласится с претензией в письменной форме, но долг при этом не выплатит, добиться положительного решения суда о взыскании денежных средств можно в упрощенном порядке. Упрощенный порядок в данном случае предполагает рассмотрение материалов дела судом без вызова сторон по представленным документам. Это становится возможным поскольку должник признал имеющуюся за ним задолженность. Даже если дело будет рассматриваться в обычном порядке (при грамотной защите адвоката), судья будет учитывать признание претензии как положительное доказательство. Признание претензии также восстанавливает срок исковой давности.

Судебное взыскание

Куда подавать исковое заявление?

Иски по спорам между организациями подаются в арбитраж. Суд, в который подается иск о взыскании задолженности, может быть определен сторонами в договоре (договорная подсудность), либо (при отсутствии такого положения) по правилам Арбитражного процессуального кодекса РФ (далее — АПК РФ).

  • По общему правилу иск необходимо подавать в суд по месту нахождения (юридическому адресу) организации — ответчика.
  • Если предметом спора является недвижимость, то иск направляется в суд, на территории которого находится спорная недвижимость;
  • иски, вытекающие из договора, в котором определено место его исполнения, могут предъявляться по месту исполнения договора;
  • при наличии претензий к филиалу или представительству организации — по месту нахождения такого обособленного подразделения.

В каком соотношении арбитражный суд удовлетворяет требования о взыскании задолженности?

На графике приведено соотношение размеров заявленных требований к размерам взысканных сумм по решениям Арбитражного суда и Ленинградской области в 2012 г. в тыс. рублей.

Читать еще:  Рено меган 3 как снять аккумулятор

Выборка сделана по взысканию дебиторской задолженности из договоров подряда, возмездного оказания услуг, поставки, перевозки, страхования, аренды.

Кто поможет взыскать долги

Адвокат из занимается взысканием дебиторской задолженности. Получил официальный статус адвоката по решению Адвокатской палаты Ленинградской области.

Преимуществом специалиста является высокий профессионализм, многолетний опыт и расширенные правозащитные возможности по сравнению с простыми юристами. Адвокат гарантирует соблюдение адвокатской тайны, к которой относят сведения, сообщенные в процессе оказания правовой помощи.

Как написать исковое заявление?

Требования АПК РФ по оформлению иска сформулированы в ст. 125 АПК:

  • письменная форма;
  • указание суда, в который подается иск;
  • сведения о сторонах и третьих лицах (наименование, адрес, телефон, );
  • требования истца, подкрепленные базой;
  • расчет цены иска (если требования подлежат оценке);
  • расчет взыскиваемой суммы;
  • сведения о соблюдении обязательного досудебного порядка разрешения спора (упоминание о направлении претензии, о которой говорилось выше);
  • сведения о принятых обеспечительных мерах (если таковые были);
  • список прилагаемых документов (статья 126 АПК РФ).

При несоблюдении перечисленных требований иск определением судьи будет оставлен без движения. В определении указывается дата, до наступления которой недочеты должны быть устранены. Если недостатки устраняются, иск принимается к производству и назначается предварительное судебное заседание. В противном случае иск остается без рассмотрения. Это всего лишь формальные требования к иску. Доводы, подтверждающие наличие задолженности, должны быть убедительно изложены адвокатом, и подтверждены документально.

Как рассчитать госпошлину за подачу иска в арбитражный суд?

Госпошлина зависит от характера иска: если иск имущественного характера и подлежит оценке, госпошлина высчитывается исходя из размера процентов от цены иска, установленных Налоговым кодексом РФ. Если иск носит неимущественный характер и не подлежит оценке, при подаче уплачивается фиксированная сумма. Госпошлину можно рассчитать самостоятельно, обратившись к статьям 333.21 и 333.22 НК РФ, либо воспользовавшись сервисом, имеющемся на сайте любого арбитражного суда (калькулятор госпошлины). Например, на сайте Арбитражного суда и ЛО , там же можно найти реквизиты для перечисления пошлины.

Как доказать наличие дебиторской задолженности?

Дебиторская задолженность подтверждается первичными документами, содержащими сведения об осуществленной работе (оказанной услуге), поставленном товаре, и о размере долга. Для товара это может быть товарная накладная, накладная на отпуск товара, товаротранспортная накладная, поручение об оплате товара с указанием основания оплаты товара, для услуг, акты предоставленных услуг, поручение об оплате услуги. Доказательствами могут служить также договоры, различные экспертизы относительно качества или стоимости товаров, сверки расчетов, выписки по расчетным счетам. Адвокат, ведущий дело о взыскании задолженности, должен своевременно представить данные документы в арбитражный суд.

Где взять образец иска в арбитражный суд?

Образец иска вы можете посмотреть здесь.

Как вернуть деньги, потраченные на судебный спор?

Все расходы, произведённые в рамках судебного процесса: оплата услуг юристов/адвокатов (написание иска, представление интересов в суде ), госпошлину, расходы по оплате экспертизы и иные судебные издержки, можно взыскать с проигравшей стороны.

Для этого необходимо подать заявление с требованием о взыскании указанных сумм и приложить документы, подтверждающие произведенные расходы. Подать такое заявление можно как в судебном процессе, так и после вынесения решения.

Зачем подавать ходатайство об обеспечении иска?

Подавать заявление о применении обеспечительных мер необходимо, если у вас есть опасения, что должник предпримет попытки подконтрольного избавления от ликвидного имущества после поступления иска в суд, чтобы не платить вам долг, даже при наличии положительного судебного решения. Обеспечительные меры, это не только арест имущества, у суда можно попросить: запретить делать с вещью, наоборот обязать совершить определенные действия, передать вещь на хранение другому, приостановить исполнительное производство. Обратиться в суд с заявлением о введении обеспечительных мер можно на любой стадии процесса (и до подачи иска в том числе). Суд примет вашу сторону, если в дальнейшем исполнение решения станет невозможно либо, если действия вашего должника нанесут большой ущерб. Заявление подается в письменном виде, требуется уплата госпошлины (2000 рублей).

Нужно ли подавать возражения на отзыв ответчика?

Ответ на данный вопрос требует изучения отзыва, составленного ответчиком. Целесообразно подать возражения на отзыв в случае, если ответчик не признает сумму долга. Возражения также нужны, если ответчик представляет доводы об отсутствии с вами договорных отношений или ссылается на ненадлежащее их исполнение (договор не заключен, ничтожен, товар якобы не поставлялся, работы выполнены некачественно).

Исполнение решения о взыскании

Как получить присужденные денежные средства?

После удачного исхода дела (вступления в силу решения суда о взыскании с вашего должника определенной суммы денег), вы получаете исполнительный лист. Здесь несколько вариантов развития событий:

  1. должник может самостоятельно оплатить свой долг и присужденные к компенсации судебные расходы;
  2. вы можете обратиться в банк должника, который спишет с его счета сумму, указанную в исполнительном листе (самый эффективный способ);
  3. вы можете обратиться в службу судебных приставов;
  4. подать заявление о банкротстве должника.

Выбор одного из вариантов зависит от самого должника (крупная или некрупная организация, наличие или отсутствие имущества и пр.). Квалифицированный юрист, который будет заниматься ведением дела о взыскании задолженности, подскажет оптимальный порядок действий.

Что эффективнее — обратиться к приставам или подать заявление о банкротстве должника?

Банкротство, как правило, эффективнее. Если осуществляет хозяйственную деятельность и заинтересована в дальнейшем нахождении на рынке, то постарается выплатить суммы долга как можно быстрее, не допуская при этом активного развития дела о банкротстве. Обращение к приставам сделает получение долга более затянутым. Дело здесь в большом количестве формальных процедур, на реализацию которых уходит много времени, к тому же следует учитывать загруженность службы судебных приставов.

Есть ли смысл обращаться в правоохранительные органы?

Если вышеперечисленные меры взыскания денежных средств не принесли результата, то, возможно, со стороны должника имеет место злостное непогашение кредиторской задолженности — преступление, предусмотренное ст. 177 УК РФ. Грамотный адвокат может помочь с составлением обращения в правоохранительные органы, поскольку угроза уголовного преследования — одна из самых действенных мер, стимулирующих выполнение обязательств. Перспектива возбуждения уголовного дела с последующим избранием меры пресечения и прочими негативными последствиями может заставить руководителя должника найти способы погашения задолженности. Важно помнить, что действия правоохранителй не могут подменить решение арбитражного суда. Использование правоохранительных органов вместо обращения в суд часто бывает крайне затратным, неэффективным и мало предсказуемым.

Что делать, если остались еще вопросы?

Мы рассказали только об основных проблемах, возникающих при взыскании дебиторской задолженности. При ведении претензионной работы или судебного спора в арбитражном суде возникает множество узких, специализированных вопросов. Мы готовы на них ответить вам по тел. , в форме обратной связи, а также в других наших статьях, которые можно почитать по данной теме.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector